Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant

Le gérant de patrimoine

Le métier de gérant de patrimoine, un métier généraliste

Le gérant de patrimoine est la personne qui prend en charge toutes les modalités relatives à la gestion du patrimoine. C’est un agent d’une banque qui a les capacités de gérer tous les produits du patrimoine, contrairement à un gérant de portefeuille qui ne prend en charge qu’un produit particulier.

Ainsi, les biens immobiliers, les propriétés intellectuelles, les placements et la transmission des biens sont de son ressort.

En effet, être gérant de patrimoine est un métier généraliste et permet d’exercer soit en indépendant soit au sein d’une banque. Cet homme agit en professionnel en relation étroite avec son client.

Il se doit d’être un incollable de la bourse et de ses fluctuations et des barèmes et de maîtriser parfaitement les techniques de gestion.

Pour le traitement d’une affaire de patrimoine, le client se met en accord avec une banque qui lui affectera alors les services d’un gérant de patrimoine. Mais le client peut se mettre directement en relation avec celui-ci.

Cet homme au sens commercial et au flair infaillible dans les affaires lui servira de conseiller pour la gestion de son patrimoine, pour l’aider à décider où, quand et comment faut il placer son argent afin que celui-ci lui rapporte beaucoup.

Au début de l’accord, le gérant de patrimoine est censé être pourvu d’une totale liberté d’action afin d’effectuer au mieux ses tâches. Bien entendu, cela implique de l’honnêteté et de la transparence de sa part. En effet, beaucoup d’individus se sont retrouvés embourbés dans les paradis fiscaux pour avoir fait confiance à un soi-disant gérant de patrimoine qui ne pensait qu’à ses intérêts personnels.

Confier son patrimoine aux bons soins de quelqu’un dont on ne sait que le nom et la fonction est une action délicate car cela revient à confier toute une vie de labeur. Pour minimiser les risques dans le choix d’un gérant de patrimoine ou d’une banque, il ne faut pas hésiter à se renseigner sur les offres des banques privées.

Certaines banques ont une meilleure réputation que d’autres dans le domaine de la gestion de patrimoine ou la gestion de fortune.

En parler avec des personnes qui ont eu recours aux services d’une banque pour la gestion de leur patrimoine est également une excellente option pour faire le meilleur choix possible. Le seul but de cette démarche est de s’assigner un professionnel qui gérera le patrimoine comme son propriétaire aimerait le faire tout en bénéficiant d’une certaine assurance contre les risques et les imprévus.